KYC & AML Regels

IgoBet past KYC- en AML-procedures toe om de identiteit van gebruikers te verifiëren, fraude te voorkomen en financiële criminaliteit te bestrijden. Dit beleid biedt de volgende garanties aan alle gebruikers:

• Eerlijk spel en gelijke behandeling voor alle rekeninghouders;
• Bescherming van persoonlijke gegevens en accountbeveiliging;
• Transparantie in alle processen rondom identiteitscontrole en transactiebeheer;
• Volledige naleving van de geldende wettelijke en regulatoire vereisten in Nederland.

Elke nieuwe gebruiker is verplicht een volledige identiteitsverificatie te doorlopen voordat toegang wordt verleend tot bepaalde functies of financiële transacties. In het kader van de ID-verificatie kunnen de volgende documenten worden opgevraagd:

• Een door de overheid uitgegeven identiteitsbewijs met foto, zoals een paspoort, rijbewijs of identiteitskaart;
• Een bewijs van woonadres, zoals een recente energienota of bankafschrift;
• Een bevestiging van het eigendom van de gebruikte betaalmethode, om de identiteit van de rekeninghouder vast te stellen.

IgoBet heeft een reeks interne beveiligingsmaatregelen ingevoerd om witwassen en andere illegale financiële activiteiten te voorkomen. De toegepaste AML-controles omvatten:

• Voortdurende transactiebewaking en analyse van gebruikersgedrag;
• Geautomatiseerde detectieregels voor verdachte activiteiten op accountniveau;
• Verscherpte due diligence bij hoog-risicogebeurtenissen of ongewone accountpatronen;
• Beoordeling van grote of afwijkende overboekingen die buiten het verwachte gebruiksprofiel vallen;
• Risicoscoring op basis van gebruikersgedrag en transactiehistorie;
• Screening op sanctielijsten en politiek prominente personen (PEP-screening);
• Verplichte melding aan de bevoegde Nederlandse autoriteiten wanneer er aanleiding is tot het vermoeden van financiële criminaliteit.

Het platform hanteert strikte beperkingen ter ondersteuning van de KYC- en AML-verplichtingen, en om de integriteit van alle gebruikersaccounts te waarborgen. De volgende handelingen zijn uitdrukkelijk verboden:

• Het aanmaken of gebruiken van meerdere accounts (multi-accounting);
• Het indienen van vervalste, gestolen of anderszins frauduleuze documenten bij de documentindiening;
• Pogingen tot het witwassen van gelden via het platform;
• Het manipuleren van het systeem of het misbruiken van technische kwetsbaarheden;
• Het delen, overdragen of verkopen van toegang tot een gebruikersaccount aan derden;
• Het gebruik van betaalmethoden die niet op naam van de rekeninghouder staan;
• Het onjuist of misleidend voorstellen van de eigen identiteit of persoonlijke gegevens.

Overtredingen van het KYC- en AML-beleid leiden tot directe handhavingsmaatregelen, afhankelijk van de aard en ernst van de overtreding. Mogelijke maatregelen omvatten tijdelijke of permanente accountschorsing, bevriezing of inbeslagname van fondsen die zijn gekoppeld aan verdachte activiteiten, annulering van weddenschappen of uitbetalingen, en melding aan de bevoegde autoriteiten waar van toepassing.

Elke gebruiker is verplicht accurate en actuele persoonlijke gegevens op te geven bij registratie en deze te onderhouden gedurende de volledige duur van het account. De identiteitsverificatie dient tijdig te worden afgerond op verzoek van het platform, zonder onnodige vertraging. Aanvullende documenten moeten worden ingediend wanneer hierom wordt verzocht in het kader van een lopend KYC- of AML-onderzoek. Gebruikers mogen uitsluitend betaalmethoden gebruiken die op hun eigen naam staan en waarvan zij het rechtmatig eigenaarschap kunnen aantonen. Elke verdachte activiteit of ongeautoriseerde toegang tot het account dient onmiddellijk te worden gemeld aan het ondersteuningsteam van het platform.

IgoBet handhaaft strikte normen voor eerlijk spel en transparantie, met als doel alle gebruikers een veilige en betrouwbare omgeving te bieden. De beginselen die hierbij worden gehanteerd, zijn:

• Volledige naleving van de geldende KYC- en AML-standaarden zoals vastgesteld door de Nederlandse Kansspelautoriteit;
• Vertrouwelijkheid en bescherming van persoonlijke gegevens conform de toepasselijke privacywetgeving;
• Doorlopende bewaking op verdachte activiteiten ter bescherming van het platform en zijn gebruikers;
• Actieve preventie van manipulatie, oneerlijk gedrag en misbruik van het systeem;
• Ondersteuning aan gebruikers bij vragen over veiligheid, accountbeveiliging en verantwoord spelen;
• Gedeelde verantwoordelijkheid tussen het platform en de gebruiker voor het handhaven van een integere speelomgeving;
• Gelijke voorwaarden voor alle rekeninghouders, ongeacht hun achtergrond of speelfrequentie.